Financijske funkcije u Microsoft Excelu

Microsoft Excel nudi veliki izbor funkcija koje vam omogućuju da se nosite s matematičkim, ekonomskim, financijskim i drugim zadacima. Program je jedan od glavnih alata koji se koriste u malim, srednjim i velikim organizacijama za vođenje raznih vrsta računovodstva, izvođenje kalkulacija itd. U nastavku ćemo pogledati financijske funkcije koje su najtraženije u Excelu.

Umetanje funkcije

Prvo se prisjetimo kako umetnuti funkciju u ćeliju tablice. To možete učiniti na različite načine:

1. Nakon odabira željene ćelije kliknite na ikonu “fx (umetni funkciju)” lijevo od trake formule.
2. Ili se prebacite na karticu "Formule" i kliknite sličan gumb koji se nalazi u lijevom kutu vrpce programa.

Bez obzira na odabranu opciju, otvorit će se prozor funkcije umetanja u kojem je potrebno odabrati kategoriju “Financijski”, odlučite se za željenog operatora (npr. PRIHOD), zatim pritisnite gumb OK.

Na ekranu će se pojaviti prozor s argumentima funkcije koje trebate ispuniti, zatim kliknite gumb U redu kako biste je dodali u odabranu ćeliju i dobili rezultat.

Podatke možete odrediti ručno pomoću tipki na tipkovnici (određene vrijednosti ili reference ćelija), ili umetanjem u polje nasuprot željenog argumenta, odaberite odgovarajuće elemente u samoj tablici (ćelije, raspon ćelija) pomoću lijeve tipke miša ( ako je dopušteno).

Imajte na umu da neki argumenti možda neće biti prikazani i morate se pomaknuti prema dolje po području da biste im pristupili (pomoću okomitih klizača s desne strane).

Alternativna metoda

Biti u tab "Formule" možete pritisnuti gumb “Financijski” u grupi "Knjižnica funkcija". Otvorit će se popis dostupnih opcija među kojima jednostavno kliknite onu koja vam je potrebna.

Nakon toga odmah će se otvoriti prozor s argumentima funkcije koje treba ispuniti.

Popularne financijske funkcije

Sada kada smo shvatili kako se funkcija umeće u ćeliju Excel tablice, prijeđimo na popis financijskih operatera (predstavljenih abecednim redom).

BS

Ovaj se operator koristi za izračun buduće vrijednosti ulaganja na temelju periodičnih jednakih plaćanja (konstantno) i kamatne stope (konstantno).

Obavezni argumenti (parametri) koje treba ispuniti su:

• Ulog – kamatna stopa za razdoblje;
• Kper – ukupan broj razdoblja plaćanja;
• Plt – stalna isplata za svako razdoblje.

Neobavezni argumenti:

• Ps je sadašnja (sadašnja) vrijednost. Ako se ostavi prazno, vrijednost jednaka "0";
• Tip – ovdje piše:
  • 0 – plaćanje na kraju razdoblja;
  • 1 – plaćanje na početku razdoblja
  • ako polje ostane prazno, zadano će biti nula.

Također je moguće ručno unijeti formulu funkcije odmah u odabranu ćeliju, zaobilazeći prozore za umetanje funkcija i argumenata.

Sintaksa funkcije:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

VSD

Funkcija vam omogućuje izračunavanje interne stope povrata za niz novčanih tokova izraženih brojevima.

Potreban argument samo jedan - “Vrijednosti”, u kojem trebate navesti niz ili koordinate raspona ćelija s numeričkim vrijednostima (barem jedan negativan i jedan pozitivan broj) na kojima će se izvršiti izračun.

Neobavezni argument - "Pretpostavka". Ovdje je naznačena očekivana vrijednost koja je blizu rezultata VSD. Ako ovo polje ostane prazno, zadana vrijednost bit će 10% (ili 0,1).

Sintaksa funkcije:

=ВСД(значения;[предположение])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PRIHOD

Pomoću ovog operatora možete izračunati prinos vrijednosnih papira za koje se plaća periodična kamata.

Potrebni argumenti:

• datum_acc – datum dogovora/namire o vrijednosnim papirima (u daljnjem tekstu: vrijednosni papiri);
• Datum_stupanja na snagu – datum stupanja na snagu/otkupa vrijednosnih papira;
• Ulog – godišnja stopa kupona vrijednosnih papira;
• Cijena – cijena vrijednosnih papira za 100 rubalja nominalne vrijednosti;
• otplata – otkupne iznose ili otkupnu vrijednost vrijednosnih papira. za nominalnu vrijednost od 100 rubalja;
• Frekvencija – broj uplata godišnje.

Argument "Osnova" is opcionalno, navodi kako se dan računa:

• 0 ili prazno – američki (NASD) 30/360;
• 1 – stvarno/stvarno;
• 2 – stvarno/360;
• 3 – stvarno/365;
• 4 – europski 30/360.

Sintaksa funkcije:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

MVSD

Operator se koristi za izračun interne stope povrata za niz periodičnih novčanih tokova na temelju troškova prikupljanja ulaganja, kao i postotka reinvestiranog novca.

Funkcija ima samo potrebne argumente, koji uključuju:

• Vrijednosti – naznačeni su negativni (plaćanja) i pozitivni brojevi (primici), prikazani kao niz ili reference na ćelije. U skladu s tim, ovdje se moraju navesti najmanje jedna pozitivna i jedna negativna brojčana vrijednost;
• Rate_finance – kamatnu stopu koja se plaća na novčana sredstva u optjecaju;
• Ocijenite _reinvest – kamatna stopa za reinvestiranje za obrtna sredstva.

Sintaksa funkcije:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

INORMA

Operater vam omogućuje izračun kamatne stope za potpuno uložene vrijednosne papire.

Argumenti funkcije:

• datum_acc – datum namire za vrijednosne papire;
• Datum_stupanja na snagu – datum otkupa vrijednosnih papira;
• Investicija – iznos uložen u vrijednosne papire;
• otplata – iznos koji će biti primljen pri otkupu vrijednosnih papira;
• argument "Osnova" što se tiče funkcije PRIHOD nije obavezna.

Sintaksa funkcije:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PLT

Ova funkcija izračunava iznos periodične otplate kredita na temelju stalnosti plaćanja i kamatne stope.

Potrebni argumenti:

• Ulog – kamatnu stopu za razdoblje kredita;
• Kper – ukupan broj razdoblja plaćanja;
• Ps je sadašnja (sadašnja) vrijednost.

Neobavezni argumenti:

• Bs – buduća vrijednost (stanje nakon zadnje uplate). Ako polje ostane prazno, bit će zadano "0".
• Tip – ovdje navedite način plaćanja:
  • "0" ili nije navedeno – na kraju razdoblja;
  • "1" – na početku razdoblja.

Sintaksa funkcije:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PRIMLJENO

Koristi se za pronalaženje iznosa koji će se dobiti do dospijeća uloženih vrijednosnih papira.

Argumenti funkcije:

• datum_acc – datum namire za vrijednosne papire;
• Datum_stupanja na snagu – datum otkupa vrijednosnih papira;
• Investicija – iznos uložen u vrijednosne papire;
• Popust – diskontna stopa vrijednosnih papira;
• "Osnova" – izborni argument (vidi funkciju PRIHOD).

Sintaksa funkcije:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

PS

Operator se koristi za pronalaženje sadašnje (tj. do danas) vrijednosti ulaganja, koja odgovara nizu budućih plaćanja.

Potrebni argumenti:

• Ulog – kamatna stopa za razdoblje;
• Kper – ukupan broj razdoblja plaćanja;
• Plt – stalna isplata za svako razdoblje.

Neobavezni argumenti – isto kao i za funkciju "PLT":

• Bs – buduća vrijednost;
• Tip.

Sintaksa funkcije:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

STOPA

Operater će vam pomoći pronaći kamatnu stopu na anuitet (financijsku rentu) za 1 razdoblje.

Potrebni argumenti:

• Kper – ukupan broj razdoblja plaćanja;
• Plt – stalna isplata za svako razdoblje;
• Ps je sadašnja vrijednost.

Neobavezni argumenti:

• Bs – buduća vrijednost (vidi funkciju PLT);
• Tip (vidi funkciju PLT);
• Pretpostavka – očekivana vrijednost oklade. Ako nije navedeno, koristit će se zadana vrijednost od 10% (ili 0,1).

Sintaksa funkcije:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

CIJENA

Operater vam omogućuje da pronađete cijenu za 100 rubalja nominalne vrijednosti vrijednosnih papira, za koje se plaća periodična kamata.

Potrebni argumenti:

• datum_acc – datum namire za vrijednosne papire;
• Datum_stupanja na snagu – datum otkupa vrijednosnih papira;
• Ulog – godišnja stopa kupona vrijednosnih papira;
• Dohodak – godišnji prihod za vrijednosne papire;
• otplata – otkupna vrijednost vrijednosnih papira. za nominalnu vrijednost od 100 rubalja;
• Frekvencija – broj uplata godišnje.

Argument "Osnova" što se tiče operatera PRIHOD is opcionalno.

Sintaksa funkcije:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

ChPS

Pomoću ove funkcije možete odrediti neto sadašnju vrijednost ulaganja na temelju diskontne stope, kao i iznos budućih primitaka i plaćanja.

Argumenti funkcije:

• Ulog – diskontna stopa za 1 razdoblje;
• Značenje1 – ovdje su prikazane isplate (negativne vrijednosti) i primici (pozitivne vrijednosti) na kraju svakog razdoblja. Polje može sadržavati do 254 vrijednosti.
• Ako je granica argumenta “Vrijednost 1” iscrpljeni, možete nastaviti s popunjavanjem sljedećeg − “Vrijednost2”, “Vrijednost3” i tako dalje

Sintaksa funkcije:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Rezultat u ćeliji i izraz u traci formule:

Zaključak

Kategorija “Financijski” Excel ima više od 50 različitih funkcija, ali mnoge od njih su specifične i usko usmjerene, zbog čega se rijetko koriste. Razmotrili smo 11 najpopularnijih, po našem mišljenju.